1가구 3주택 양도소득세율과 더불어 전반적으로 이번에 바뀐 종합부동산세율, 취득세 등에 대해 정리해보겠습니다. 이번 7월 10일에 있던 부동산대책으로 인해 종부세율과 양도세율 그리고 취득세율이 전반적으로 많이 강화가 됐습니다. 이는 3주택자 뿐만아니라 1주택자, 2주택자 모두에게 해당되는 내용인데요. 이로인해 혼란스러운 분들을 위해 어떻게 변화했는지 전체적으로 설명해드리도록 하겠습니다. 최대한 자세히 설명드릴테니 참고해주시기 바랍니다.

1. 1가구 3주택 양도소득세율은 어떻게 변했나요?

양도소득세율은 현재 1년 미만 보유했을 때 40%입니다. 하지만 지난 12월 16일에 발표된 부동산 대책으로 인해 2021년 양도분부터는 보유기간이 2년 미만일 경우에도 40%의 단일세율이 추가됐습니다. 그리고 이번에 있었던 7월 10일 부동산대책에서 조금 더 양도소득세율강화됐습니다.

보유기간이 1년 미만인 경우에는 70%, 2년 미만인 경우에는 60%의 양도소득세율이 적용되도록 강화가 됐습니다. 최대 30%나 상향된 것이죠. 이는 1가구 3주택자만 해당하는게 아니라 1주택자, 2주택자 등 모두 포함하니 참고하시기 바랍니다.

2. 양도소득세율 외에 1가구 3주택자의 종부세율도 증가했다.

종합부동산세율도 양도소득세율과 같이 인상됐습니다. 기존 1가주 2주택 이하인 경우 0.6~3%, 3주택자 이상은 0.8~4%였던 종부세율이 1.2~6%까지 증가한다고 합니다. 이는 기존보다 1.5배나 인상하는 것 입니다. 이러한 양도세와 종부세의 갑작스러운 인상으로 인해 부동산을 매각하는 것보다 증여를 고려하는 사람들도 늘고있다는데요. 앞으로 부동산 시장이 어떻게 변할지 참 궁금해지네요.

3. 1가구 1주택, 2주택, 3주택자 모두 분양권 전매를 할 경우 인상된 양도소득세율이 적용된다.

2017년 8월 2일에 있었던 부동산대책으로 인해 기본세율이 50%로 인상되었습니다. 하지만 이번에 있었던 7월 10일 부동산대책으로 조금 더 강화가 됐는데요. 보유기간이 1년 미만일 경우 70%, 1년 이상일 경우 60%로 최대 20%의 양도소득세율이 인상된 것을 확인할 수 있었습니다.

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4. 1가구 2주택, 3주택과 같은 다주택자의 중과세율도 인상됐다.

지금까지의 내용을 보면 양도소득세율, 종합부동산세율이 증가된 것을 확인할 수 있었습니다. 근데 추가적으로 다주택자에 대한 중과세율도 인상된 것을 확인할 수 있습니다. 현재 2주택자는 +10%, 3주택자는 +20%가 추가로 중과된 상태였습니다. 하지만 이번 부동산대책 이후로는 2주택자는 +20%, 3주택자는 +30%로 인상된다고 알려졌습니다.

5. 1가구 2주택과 3주택자라면 인상된 양도소득세율과 더불어 취득세까지 더 내야 한다.

1가구 3주택 이상, 법인의 경우 취득세율이 12%나 부과되고, 2주택자의 경우에도 취득세율이 8% 부과된다고 합니다. 이 외에도 임대사업자에 대한 제도 등과 같은 몇가지 사항들에 대한 변화가 있었는데 이 부분에 대해서는 다음에 자세히 다뤄보도록 하겠습니다.

6. 1가구 3주택 양도소득세 계산방법

복잡한 양도소득세 계산을 쉽게 해주는 양도세 계산기가 있습니다.

이를 활용한다면 간편하게 양도세가 얼마나 나오는지 알 수 있습니다.

여러가지 양도소득세 계산기가 있지만 오늘 사용할 계산기는 부동산114에서 제공하고 있는 계산기 입니다.

먼저 부동산114 홈페이지에 접속해주시기 바랍니다.

홈페이지에 접속을 하신 후 홈페이지 상단 메뉴 아래를 보시면 다음과 같은 메뉴들이 있을 겁니다.

  • 신축빌라분양
  • 경기행복주택
  • 착한임대인
  • 부동산계산기
  • 부동산상담
  • 분양일정

이 중에서 부동산계산기 메뉴를 선택해주세요.

부동산 계산기를 선택하시면 양도소득세, 취득세, 중개보수, 재산세/종부세, 상속세, 증여세, 청약가점제, 전월세계산, 반전세 계산기, 아파트 비교하기 등이 나옵니다.

이 중에서 양도소득세를 선택해주시면 됩니다.

이제 양도소득세 계산을 위해 아래의 내용들을 작성해주시면 됩니다.

  • 양도주택 소재지
  • 양도주택 전용면적
  • 현재 보유주택 수(1주택, 2주택, 3주택 이상)
  • 실거주 기간
  • 취득일
  • 취득가액
  • 양도일
  • 양도가액
  • 자산등기 여부

위의 사항들을 작성하신 후 다음버튼을 눌러주시기 바랍니다.

그리고 필요경비 및 기본공제금액에 대한 사항을 작성해주세요.

정확히 설명을 드리자면 부동산 취득세, 중개보수, 수리비용, 기본공제액 등을 입력해주시면 됩니다.

참고로 취득세, 중개보수, 기본 공제액은 프로그램이 알아서 계산해서 입력해주기 때문에 맞는지만 확인하시면 됩니다.

모두 입력하셨다면 계산 버튼을 눌러주세요.

계산버튼을 누르셨다면 양도소득세 계산결과를 보실 수 있습니다.

계산결과에는 다음과 같은 사항들이 나옵니다.

  • 보유기간
  • 비과세여부
  • 양도가액
  • 취득가액
  • 필요경비
  • 양도차익
  • 장기보유특별공제
  • 양도소득금액
  • 양도소득기본공제
  • 과세표준
  • 세율
  • 산출세액
  • 지방소득세
  • 총 납부 예상금액
1가구 3주택 양도소득세 계산결과

1가구 1주택 또는 2주택 양도소득세도 똑같이 계산할 수 있나요?

부동산114 양도소득세 계산기를 이용하시면 1주택자와 2주택자도 동일한 방법으로 양도소득세를 계산할 수 있습니다.

현재 보유주택 수를 3주택이 아닌 1주택 혹은 2주택으로 입력하시면 계산기가 알아서 자동으로 양도세를 계산해줍니다.

7. 1가구 3주택 양도소득세 면제방법 있을까?

1가구 3주택인 경우에 양도소득세를 면제 받을 수 없습니다.

하지만 양도소득세 절세는 가능합니다.

1가구 3주택 양도소득세 절세 방법

양도세 절세를 위해 최대한 빠르게 2주택으로 만드시는게 좋습니다.

그 방법은 다음과 같습니다.

  • 오래되지 않은 주택을 먼저 처분한다.
  • 세금부담이 가장 적은 주택을 우선으로 처분한다.

오래되지 않은 주택을 먼저 처분할 경우 시세차익이 크게 나지 않을 겁니다.

그러면 양도소득세가 많이 나오지 않을 겁니다. 그러면서 동시에 3주택자에서 2주택자가 될 수 있습니다.

2주택자가 되야 하는 이유는 1가구 2주택일 경우 세금면제(비과세)를 받기 조금 더 수월하기 때문입니다.

1가구 2주택 양도소득세 면제(비과세) 및 절세 방법

  • 양도가액이 9억원 이상인 고가주택이 아닌 경우
  • 1년 이상 주택을 보유한 상태에서 다른 주택을 취득했을 때
  • 현재 보유하고 있는 주택을 2년 이상 보유했을 때
  • 새로운 주택을 취득한 경우 원래 소유하고 있던 기존 주택을 3년 이내에 매도할 경우
  • 혼인을 하기 전 남자와 여자가 소유한 주택으로 인해 2주택자가 됐다면 5년 이내에 처분하면 양도소득세를 면제(비과세) 받을 수 있습니다.

8. 결론

1가구 3주택 양도소득세율 인상

오늘 1가구 3주택 양도소득세율 인상과 더불어 종합부동산세율, 취득세율 등에 대해 다뤄봤습니다. 글을 읽어보시면 아시겠지만 1주택자, 2주택자, 3주택자 모두에게 부담이 되는 법안인 것이라고 보시면 되겠습니다. 또한 이렇게 된다면 월세와 전세를 살고 있는 무주택자에게도 큰 부담이 될 것 같다는 생각이 드는데요. 그 이유는 이렇게 세율인상이 있으면 그 피해는 고스란히 세입자에게 부담이 될테니까요. 아무튼 앞으로 부동산시장에 어떤 변화가 있을지 큰 기대가 됩니다.

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